2023 年，不是杜拜Web3 的終點，而是起點

一、杜拜 Web3 發展的優劣勢

在杜拜做 Web3 的優勢是什麼？

零稅率：零稅率，零個人所得稅，零企業所得稅「年凈利潤不超過 375,000 迪拉姆的企業適用的稅率為 0%」。「2022 年 4 月 1 日，印度對所有加密貨幣營收徵收 30% 的收入稅，又於 7 月 1 日向電子資產買家加收 1% 的稅。日本也對加密貨幣資產徵收 30% 的公司稅，包含未實現收入。這意味著一旦代幣進入公開市場，即便該代幣沒有產生收入，也需要繳稅。」
地理位置優越：Web3 天然具備全球化屬性，阿聯酋位於東 4 時區，與歐美、東南亞等的確時差較為友好，前往全球各地出差也很便捷。杜拜是作為商業中心並連接中東、亞洲、歐洲和非洲市場的理想之選。
監管條例明確、政策開放：對 Crypto 產業接受度極高，多次出台相關政策，監管框架明確，政策開放，簽證辦理簡單。「相較於新加坡、美國等地，杜拜簽證辦理非常便捷」
安全度高：是全球安全指數前十的地區。「根據全球數據網站 Numbeo 報告，阿布達比連續五年被評為全球最安全城市，沙迦和杜拜分別六、七名」
國際化程度高：90% 以上的外來人口，意味著國際化程度高，國家包容開放程度高。「Web3 天然的屬性就是去邊界化、國際化，以及自由與開放」
人均收入高：阿聯酋「杜拜」人均GDP為44315 USD，位居全球31名，意味著在此地開辦公司，有很強的商業變現能力。

杜拜發展 Web3 的劣勢？

開發者數量少：杜拜總人口數 300 萬 +，自身人口少，開發者更少了，大多來自印度。
知名資方數量少：本地知名資方少，給專案方的投資款不夠充沛，業內領先的加密領域資方還是在歐美等地。
夏季酷暑炎熱：杜拜夏季長、酷熱、悶熱難受、乾旱和部分多雲，冬季（11 月至次年 3 月）舒適、乾燥和大部分晴天。大多數不適應杜拜生活的朋友反饋，杜拜夏季高溫炎熱，不宜居住。
經濟脆弱性大：杜拜是明顯的外向型經濟，側重於商貿、金融、旅遊，工業基礎極其薄弱，杜拜依賴於全球周期的穩定，在宏觀衝擊下經濟韌性較差，這也加劇了對其長遠發展前景的猶疑。

但是杜拜發展Web3的一些劣勢，也將不再是劣勢。

資金方面來看，雖然杜拜本地的錢不好拿，但西方的錢在往杜拜湧。眾所周知，現在美國政策並不友好，很多美國的錢和人都往杜拜來，印度、俄羅斯就更多了。而資金向來流往自由之地。

開發者數量方面，有公鏈和資金的地方，不會缺專案。在杜拜，開發者不會爆髮式增長，但落地在杜拜的專案將會越來越多。此外，中東、非洲和南亞地區（MEASA）人口超過30億，杜拜國際金融中心（DIFC）是中東、非洲和南亞地區的重要金融中心。

杜拜與新加坡一樣，作為 Web3 Hub，擁有世界一流的基礎設施和完善的金融產業，以及明確清晰的監管框架，雖然自身人口基數較少，但輻射面廣。新加坡輻射東南亞市場，杜拜輻射中東市場，以及非洲與南亞地區。

而整個中東北非市場，2022 年 7 月至 2023 年 6 月期間，鏈上交易價值約為 3898 億美元，佔全球交易量的近 7.2%。

其中土耳其交易量位於第一，阿聯酋位於第二。

二、回顧杜拜 Web3 歷史

開始時間：2016 年。

2016年，杜拜成立了全球區塊鏈委員會，目前擁有超過30個會員，包括政府實體、國際公司以及區塊鏈創業公司。微軟、SAP、思科等科技巨頭都是這個委員會的成員。

全球區塊鏈委員會公佈了7個新的區塊鏈概念驗證，包括：醫療記錄、保障珠寶交易、擁有權轉讓、企業註冊、數位遺囑、旅遊業管理、改善貨運。可以說，杜拜是中東地區的區塊鏈研發中心。

起勢時間點：2018 年。

2018年，阿布達比建立了世界上第一個加密貨幣監管框架，目標是建立前瞻性的加密貨幣監管框架，在促進創新的同時保護消費者，並確保阿聯酋在加密貨幣領域處於領先地位。

緩慢發展期：2019–2021 年。

2019年，杜拜政府發佈「杜拜區塊鏈戰略 2020」，旨在將區塊鏈技術應用於各個產業，包括金融、不動產、供應鏈和政府服務等領域;

「2020 年以來的疫情打擊讓杜拜經濟遭受重創，究其根源，是因杜拜內生動力不足，嚴重依賴外部世界，只靠自身內循環是遠遠不夠的。」

受疫情影響，杜拜 2020 Q1 的GDP為262億美元，同比下降3.7%，其中旅遊業下降55%，物流業下降32%，食宿業下降10.5%，石油業相關下降9.7%，但金融業不降反增，上漲約3.5%，並提供了12.8%的經濟貢獻。 Crypto 產業是強金融屬性的產業，得到政府更多關注和支援也是水到渠成之事。

根據 PWC 的一份報告顯示，在 2020 年 7 月至 2021 年 6 月期間，阿聯酋在全球加密貨幣市場的份額增加了 500%，早已超過了 250 億美元的交易額。

成為 Web3 熱門城市時間：2022–2023 年。

2022 年 3 月，杜拜發佈虛擬資產法，並成立虛擬資產監管局 VARA（Virtual Assets and Regulatory Authority）。 杜拜成為首個進入元宇宙的政府機關。而 VARA 採取一套輕量型的合規模型 Test-Adapt-Scale，對於虛擬貨幣的公司給予牌照監管較松。在 VARA 的推動下，幣安、FTX、crypto.com、Bybit 等都在杜拜拿了牌照，在杜拜開設總公司或者分公司。

2022 年 8 月，杜拜酋長親自宣佈了 Metaverse Strategy，旨在進一步擴張杜拜在元宇宙的影響力。在計劃前，已經有 1,000 家區塊鏈和元宇宙公司選擇在杜拜紮根。計劃之後，杜拜預計在 2030 年前可以增加 3 萬個虛擬工作崗位，為杜拜經濟增加 $40 億的附加價值。

同年，杜拜推出元宇宙五年戰略，計劃打造一個「元宇宙之都」，旨在成為全球前十的 XR、元宇宙市場。為了實現這一目標，杜拜加大元宇宙相關技術研發，培育元宇宙相關人才，吸引全球科技公司入駐，包括AR/VR/MR/XR、數位孿生、5G、邊緣計算等技術公司，目標是在5年內創造4萬個與元宇宙相關的工作崗位，並帶來40億美元規模的年經濟增長。

2023 年 8 月，杜拜人工智慧和 Web 3.0 園區宣佈將頒發人工智慧（AI）和 Web3 許可證，支援分散式賬本技術服務、專業人工智慧研究和諮詢、IT 基礎設施建設者、技術研發等活動和公共網路服務。該許可證將由杜拜國際金融中心（DIFC）頒發。該許可證為希望在杜拜開展業務的企業提供了90%的補貼。

預測 2024 年，只會比 2023 年更好。

2023年9月，TOKEN2049（全球領先的 Web3 和加密貨幣會議），宣佈將於2024 年 4 月 18 日至 19 日在杜拜在 Madina Jumeirah 舉行。作為該產業歷史悠久的會議系列之一，TOKEN 2049 已成為了全球標誌性集會的地位，過去的各屆活動一直被譽為年度加密事件。

2023 年 10 月 30 日，阿聯酋部長 Essa Kazim（DIFC 總督）宣佈，首屆「杜拜 AI & Web3 節」將於 2024 年 9 月 11–12 日在 Madinat Jumeirah 舉行。「杜拜 AI & Web3 節」將補充 2023 年 8 月啟動的「杜拜 AI 和 Web3 園區」所建立的強勁勢頭。此活動預計將吸引 100+ 參展商和 5,000+ 全球政策制定者和產業領導者。

毫無疑問，2024 年杜拜 Web3 的熱度，相對 2023 年，只會只增不減。 2023年，不是杜拜 Web3 的終點，而是起點。

三、杜拜 Web3 與其他國家 Web3 環境對比

筆者僅在新加坡、香港、中國、杜拜生活過一段時間，田野調查只適用用於這四個地區。

新加坡：政策方面，看似友好，但實際情況是區塊鏈公司很難在新加坡開戶。隨著一系列黑天鵝事件出現，新加坡明顯對區塊鏈產業實行更加收緊的政策。活動方面，頻率較高，活動較多，每周 2–4 場，但品質不定，部分活動出席者重合度明顯。優勢在於新加坡三所高校積極推動發展區塊鏈產業，教學品質高，有穩定人才輸出。
中國：政策明令禁止，僅對聯盟鏈、區塊鏈實體經濟應用開放。活動頻率視區域而定，但如果沒有區塊鏈大型會議時，主流城市平均一兩週一場線下活動，頻率相對較低。優點在於，人口基數大，開發者數量多， Web3 產業從業人員呈現上升趨勢。
香港：政府於 2022 年開始支援， Web3 經濟生態逐漸活躍。與深圳接壤，可以吸納國內想要進入 Web3 的創新型人才。但缺陷明顯，一是想拿牌照需要捨棄內容過多，盈利受限，此外拿合規牌照的成本很高。二是擁有全世界最貴的房價，根據諮詢公司 Mercer 調研，考慮到包括住房、交通、食品和娛樂在內的費用，香港被評為世界上外籍人士生活成本最高的城市。三是接壤大陸，既是便利也同時是風險。
杜拜：政策開放、監管條例清晰，多數交易所拿到牌照。活動是四個地區里最頻繁的，幾乎每天都有活動，且活動品質高。生活成本低於新加坡、香港。簽證辦理便捷高效。缺點在於氣候炎熱乾燥不宜居住，且人口少、開發者數量不足。

提及開發者，一個顯而易見的趨勢是，美國平均每年損失近 2% 的 Web3 開發者份額。高品質、高薪的工作崗位正在離開美國，轉移到條件更友好的地方進行創新。但 SEC 並沒有專注於提供明確的、常識性的監管，而是對 Coinbase 和 Grayscale 等守法的美國公司採取執法行動，監管這些公司正在盡一切努力遵守規則。

2023年，包括幣安、Bybit 和 OKX 在內的三家頭部交易所已經完全退出了加拿大。 Gemini 宣佈將大幅增加新加坡的員工數量和運營。風險投資公司 Andreessen Horowitz（a16z）在倫敦設立了其首家非美國分部。

對於加密貨幣公司來說，市場是不斷變化的，因為監管環境並不穩定，2023 年正在從北美向東移動，美國和加拿大都被視為不友好的地方。在過去的一年左右時間里，杜拜建立了虛擬資產監管機構（VARA），鄰近的阿布達比正在努力通過自己的加密友好監管框架，歐洲聯盟於 4 月份通過了《加密資產市場法規》，就在這個月，香港證券及期貨事務監察委員會開始接受加密交易所的許可申請。

所以，對於 Crypto 產業來說，非常重要的指標之一，是從監管情況看區域加密貨幣未來，這是牽一髮而動全身的因素。一起來看看其他主流加密國家的監管政策情況：

美國：作為全球金融市場最發達的國家，美國對加密市場的監管規則非常細緻，多個行政機構都在基於加密貨幣的性質制定了特定監管規則，例如美國證券委員會（SEC）將部分代幣視為「證券」，商品和期貨交易委員會稱之為「商品」，國稅局則將其視為「財產」。近期，美國 SEC 開始將監管重心向 DeFi 方向傾斜，SEC 主席還表示任何提供證券性質代幣服務的 DeFi 專案都處於 SEC 監管範圍內，任何股票代幣或提供基礎證券敞口的加密代幣都受到證券法的約束，在加密市場引起較大爭議。
新加坡：新加坡是全球對加密市場較為友好的國家之一，已出臺詳細的監管政策。新加坡金融監管局（MAS）是新加坡負責監管加密市場的主要機構，其官員在 2018 年曾表示 MAS 將代幣分為應用型代幣、支付型代幣以及證券型代幣。 MAS 在 2019 年推出了監管沙盒機制，使金融機構和金融科技參與者能夠在真實環境中但在明確定義的空間和持續時間內試驗創新的金融產品或服務。
韓國：韓國是加密貨幣交易市場較為活躍的國家之一，由於該國加密貨幣投資者熱情較高，該國交易所比特幣價格市場高於全球其它交易所，被稱為「泡菜溢價」。 2017年9月，負責管理和監督數位資產韓國金融服務委員會（FSC）表示禁止所有形式的ICO行為，但並未針對加密貨幣交易所制定監管政策，加密交易所得以發展。 2020 年 12 月韓國政府宣佈將對投資者收益進行徵稅，如果投資者每年使用比特幣等加密資產賺取的收入超過 250 萬韓元（約 2200 美元），則必須繳納 20%的稅率。
英國：英國負責監管加密市場監管的主要機構的英國金融行為監管局（FCA），監管目的僅出於反洗錢和反恐怖主義融資。 FCA 並不對具體的加密資產與相關業務進行監管，但仍然會監管加密資產衍生品（例如期貨合約、差價合約和期權），以及那些被認為是證券的加密資產（證券型代幣）。由於擔心加密資產的波動性和估值，FCA 已禁止向零售客戶出售加密資產衍生品。
日本：日本首相將 Web3 作為政府「新資本主義」經濟政策的一部分，旨在通過推動增長和創新來解決社會問題。日本《資金結算法》2017 年 4 月正式生效，該法律中增加了「虛擬貨幣」一章，將虛擬貨幣明確為一種結算、支付手段，並具有財產性價值。同時，該法案也明確推出了加密資產交易所監管機制，只有在日本金融廳 / 財政局註冊的企業才能在該國提供加密貨幣兌換服務。此外，日本也針對加密貨幣交易制定了徵稅機制，年薪資收入超過 2000 萬日元或薪資外收入超過 20 萬日元的個人需要申報其加密貨幣交易利潤收入，稅率為 15% 到 55% 不等。
阿聯酋：該國近 30% 的人口擁有加密貨幣，其三個主要監管機構已推出成為全球加密貨幣中心的框架。
巴西：現任總統將根據前任總統任期內通過的法規，將巴西定位為拉丁美洲的加密貨幣中心。
香港：制定了加密貨幣監管框架，並已於 2023 年 6 月生效。此次「加密新政」政策可總結為：自 6 月 1 日開始，香港將允許散戶進行加密貨幣交易。
澳大利亞：進行了全面的代幣映射諮詢，預計今年第四季度提出加密許可框架。
歐盟：通過加密資產市場（MiCA）監管，為所有 27 個歐盟成員國帶來清晰的監管規則。

四、杜拜交易所獲批許可進度

頭部交易所在 web3 領域佔據重要位置，是不容忽視的力量。眾所周知大量交易所前往杜拜建立總部，筆者搜集了部分信息，呈現如下：

幣安

2022年，幣安從杜拜虛擬資產監管局（VARA）獲得了 Minimal Viable Product（MVP）許可，允許其開設國內銀行帳戶以在本地持有客戶資金，運營加密貨幣交易所並提供支付和託管服務。

「從 2022 年獲得的臨時許可到運營 MVP 許可的過渡，意味著杜拜的合格用戶現在將能夠訪問授權的服務，包括根據 VARA 指定的符合國際金融行動特別工作組（FATF）標準安全地將虛擬資產轉換為法定貨幣。」

杜拜有一個四階段的許可流程，幣安已經通過了其中的三個階段，全市場產品（FMP）的許可仍然未獲，預計需要在遵守所有規則的演示后獲得。

OKX

OKX（按交易量排名第二的加密貨幣交易所）中東分支已獲得杜拜虛擬資產監管局（VARA）頒發的 MVP（Minimal Viable Product）準備許可，允許其做好準備以便在許可證生效時投入運營。

OKX 中東已經在杜拜世界貿易中心設立了新辦事處，並表示計劃擴大員工人數至 30 人，重點是本地招聘和高級管理。

該公司在某新聞稿中表示，一旦 Minimal Viable Product（MVP）許可證完全生效，OKX 中東將提供現貨、衍生品和法定貨幣服務，包括美元和阿聯酋迪拉姆（AED）的存款、取款和現貨交易對。

OKX 全球政府關係主管 Tim Byun 在接受採訪時表示：「我們認為杜拜對於 UAE 和 MENA（中東和北非）地區非常重要，是我們的區域樞紐。」「杜拜可能是迄今為止監管最全面和及時的地方。它有一個負責任的、專門的 VARA 監管機構，我們認為在監管方面有明確和最終的權威機構是一個巨大的優勢。」

Bybit

Bybit 於 2023 年 4 月在杜拜開設了其全球總部，並在該地區照片員工達 60 人，還在持續擴招，已與當地政府、高校正式合作，舉辦駭客松扶持杜拜開發者生態。 Bybit 有望成為第一家獲批杜拜四階段的許可流程的加密公司。

其他交易所：

總部位於新加坡的加密平臺 Crypto.com 於今年 3 月獲得了 Vara 頒發的 MVP 準備許可。

Bitget計劃擴展至中東，並在該地區招聘多達 60 名新員工，該公司表示，已在杜拜市中心開設了辦事處以支持擴張，並將在巴林和阿拉伯聯合大公國（UAE）探索機會。它還計劃設立一個地區總部。

其他大小交易所都陸續在杜拜獲得 Vara 頒發的 MVP 許可。

五、杜拜生活

氣候：阿聯酋「杜拜」屬熱帶沙漠氣候，全年分為兩季：5 月至 10 月為熱季（夏季），天氣炎熱潮濕，氣溫超過 40°C，沿海地區白天氣溫最高達 45°C以上，濕度保持在 90% 左右;11 月至次年 4 月為涼季（冬季），氣候溫和晴朗，有時降雨，氣溫一般為 15–35°C。年平均降雨量約 100 毫米，多集中於 1–2 月份。

支付方式：信用卡使用普及，中國國內銀行所發行的Visa、MasterCard在各大商場及超市均可使用。銀聯卡在境內也已實現全覆蓋，並在機場等特定區域有一定優惠。支付寶、微信支付也與阿聯酋 Mashreq、Noor 銀行以及杜拜旅遊局等機構簽署合作協定，在阿聯酋推廣其在線支付工具應用。海外各類支付方式也大多可行。由於 80% 以上的外來人口，杜拜支付國際化方面做的很好。

生活成本：2023 年杜拜的生活成本略有上升，但仍明顯低於香港和新加坡等其他熱門外籍人士目的地。美世最新的 2023 年年度生活成本調查反映了這一點。

簽證辦理：

在過去幾年中，阿聯酋（杜拜）逐漸成為全球最受歡迎的高凈值人士（HNWI）居住地之一，甚至成為英國、瑞士、摩納哥、新加坡等傳統司法管轄區的強勁競爭對手。

無個人所得稅、無財產和資本利得稅、無凈值稅，行政管理要求直接，處理成本低廉，政治穩定，交通方便，一年四季陽光充足，等等有利條件，使得阿聯酋居住身份受到加密市場青睞。

對於那些沒有簽署雇傭合同的人來說，有兩種方法可以獲得阿聯酋居留資格：投資房地產（房產居留簽證），或建立可擔任擔保人角色的公司架構。

選項 1，通過購買並擁有房產獲得居留。為滿足居留簽證的要求，該房產必須在至少價值 100 萬迪拉姆（AED1 million ），大約為 27.2 萬美元（US$272.000）。該簽證一般簽發 2 年有效期，但並不允許在阿聯酋工作。
選項 2，通過註冊自由區公司成為阿聯酋居民。該選項允許公司股東和雇員申請居留。

通過註冊公司獲得阿聯酋居留更為受歡迎的途徑，因為沒有投資要求，簽證可簽發較長時間（3 年），並且給予了申請人在阿聯酋進行商務活動並享受阿聯酋稅收優惠的機會。

此外，杜拜在 2021 年 3 月為遠端工作者和創業者啟動了一項「數位遊民簽證計劃」，允許月收入達到一定標準的外國公民在杜拜工作生活一到兩年「每月 5,000 美元的最低工資」。