2022年的加密寒冬之下，除了萬億市值被蒸發外，不少加密企業和創始人也面臨了前所未有的虧損，甚至陷入破產清算的窘境。
近日，《福布斯》發文稱，自今年3月以來，加密領域最富有的17位投資者和創始人共損失約1160億美元的個人財富。其中，15人在過去9個月裡損失了超過一半的個人財富，10人則失去了億萬富翁的地位，FTX創始人SBF及聯創Gary Wang、DCG創始人Barry Silbert的身價估值均降至0。而鑒於FTX危機削弱了投資者的信心，並引發了整個加密行業流動性危機，加密熊市不太可能很快結束，市場下跌預計將持續到2023年底。
以下為全文：
在加密貨幣交易所FTX和加密對沖基金Alameda Research倒閉後，陷入困境的加密行業及其富有的先驅們面臨著清算的時刻。
風投機構Ripple Ventures創始人Matt Cohen認為，“我們正處於加密的轉折點，每個人都必須停下來說，‘好吧，我們在過去幾個月裡看到了大量的經濟財富被摧毀，我們需要開始認真對待這個問題 ’。有太多的區塊鏈技術和加密公司為本就不需要修復的問題構建瞭解決方案，我認為行業是時候需要被‘重置’下。”
盤點2022年的“巨虧王”：17位加密大亨資產縮水約1160億美元
SBF和Gary Wang
今年年初，SBF的帝國可謂是一路高歌猛進，除了總部位於巴哈馬的FTX以320億美元估值從知名投資機構手中募集到4億美元，他本人更是在2022年福布斯億萬富豪榜上以240億美元淨資產成為加密領域第二大富豪。
盤點2022年的“巨虧王”：17位加密大亨資產縮水約1160億美元
如今SBF可能已經破產，並正等待著刑事審判。在被巴哈馬當局逮捕之前，SBF對外聲稱銀行賬戶只剩下10萬美元，他“不確定”如何支付律師費用。而FTX另一位聯合創始人兼前首席技術官 Gary Wang則已向美SEC認罪，曾經59億美元的身價“灰飛煙滅”。
盤點2022年的“巨虧王”：17位加密大亨資產縮水約1160億美元
FTX的消亡為今年的加密財富破滅畫上了句號。實際上，疫情下的經濟衝擊導致了通貨膨脹居高不下及利率不斷上升，從而使得資本從具有投機性的加密生態中被“抽走”，包括從5月份市值超過400億美元的算法穩定幣TerraUSD崩潰，到7月份加密對沖基金Three Arrows傾塌，再到知名加密借貸機構Voyager Digital、Celsius和BlockFi等破產。這些動盪導致大概約2萬億美元的加密市值蒸發，其中“领頭羊”比特幣也從2021年11月的6.9萬美元峰值下跌了65%。
CZ
幣安CEO趙長鵬的個人資產縮水幅度最大。幣安是全球最大的加密交易所，由很多子公司組成的龐大全球網絡。CZ至少擁有幣安70%的股份，目前福布斯對該公司的估值為45億美元，遠低於今年3月份的650億美元。
盤點2022年的“巨虧王”：17位加密大亨資產縮水約1160億美元
11月6日，CZ發佈推文稱幣安將出售其持有的剩餘FTT代幣，進而引發大量用戶恐慌性提款，引發了FTX的擠兌風波。雖然CZ戰勝了競爭對手，但FTX破產的讓他必須面臨後果，包括破產法院將追回幣安在2021夏天將其在FTX股份賣回給SBF所賺得的超21億美元的收益（CZ于2019年幫助SBF創立了FTX）。
不僅如此，CZ正面臨著越來越多的監管調查（尤其是幣安），包括歐洲和美國當局正在就涉嫌協助洗錢和其他金融犯罪的指控對他和他的公司進行持續調查（幣安對此否認）。最近幾週，CZ試圖向幣安用戶力證他們的加密存款得到充分支持，並委託會計師事務所Mazars（曾為美國前總統特朗普公司服務）製作“儲備證明”報告，但卻因未披露負債的基金財務報表而被外界廣泛批評，認為不足以全面反映一家公司的財務健康狀況。 此後，Mazars還暫停了與加密企業的合作，這似乎增加了幣安財務以及交易所未來的不確定性。
而CZ在12月23日的網絡研討會上針對幣安的負債為零解釋稱：“我們是一個非常獨特的組織，我們沒有從任何其他組織獲得貸款。”他說。 “我們將證明所有FUD幣安是錯的。” 與此同時，幣安的一位發言人表示，福布斯對CZ淨資產的估計對CZ來說不是一個重要的指標，更重要的是為加密領域創建有意義的用例。（相關閲讀：幣安站內信：對於近期媒體及社區質疑的首次回應）
Barry Silbert
Barry Silbert背後的加密貨幣集團Digital Currency Group加密市場發展的核心力量之一。 據一位熟悉此事的消息人士透露，DCG旗下的加密貨幣經紀商Genesis Global Capital的債務規模最近已達到18億美元，並且很有可能繼續增長。不僅如此DCG還背負著債務，對Genesis欠款超11億美元，主要是由Genesis向現已破產的3AC提供的不良貸款所致（相關閲讀：身處破產邊緣的Genesis：5億元融資難倒DCG，曾鼓勵3AC借款）。 此外，Genesis的資產負債表顯示，DCG還欠Genesis 5.75億美元，該款項將於2023年5月到期。雪上加霜的是，據《金融時報》報導，若Genesis破產，DCG需立即向Eldridge償還3.5億美元的貸款。
為了維持生計，Silbert可能不得不籌集外部資金或解散他的DCG加密帝國，其中包括對加密公司和代幣的約200項投資，如加密貨幣新聞網站CoinDesk、比特幣挖礦公司Foundry和資產管理公司Grayscale Investments，提供公開交易的比特幣信託基金的股份。福布斯估計DCG未償還負債的價值高於其資產在當前市場環境下的公平市場價值，該公司也可能難以剝離流動性差的質押資產。出於以上這些原因，福布斯認為Silbert在DCG的40%股權的當前價值約為0美元。當然，Silbert的個人投資無法確定。目前，DCG 發言人拒絶置評。（相關閲讀：DCG的7個“葫蘆娃”集體過火山：灰度正喪失競爭力，交易所Luno成交量巨低）
“他們在Genesis遇到了償付能力問題，後來變成了流動性問題，但這些損失並沒有消失。”Lumida Wealth Management首席執行官Ram Ahluwalia認為，他指出即使Genesis宣佈破產，Genesis債權人也將對DCG資產提出索賠。 “如果DCG不籌集新的股權資本，它將被視為‘殭屍’企業。”
Cameron Winklevoss和Tyler Winklevoss
盤點2022年的“巨虧王”：17位加密大亨資產縮水約1160億美元
因在Facebook的創立過程中發揮的作用而打響名氣的比特幣億萬富翁Cameron Winklevoss和Tyler Winklevoss也陷入了DCG的困境中。 此外，這對雙胞胎創立的加密貨幣交易所Gemini也因通過旗下Gemini Earn產品在牛市期間為用戶提供高達8%的回報，並將該產品將貸款業務外包給Genesis，而被該公司欠下Gemini客戶大約9億美元。11月16日，Genesis 暫停提款激怒了客戶，使得該交易所的穩定幣Gemini Dollar，也是Gemini Earn借貸計劃的重要組成部分出現大量資金外溢。 不過，Winklevii家族一直保持著沉默，只是簡單在Twitter上更新了關於Gemini組建債權人委員會的消息。
Brian Armstrong
盤點2022年的“巨虧王”：17位加密大亨資產縮水約1160億美元
對於加密交易所Coinbase CEO Brian Armstrong來說，FTX 的崩盤提供了一個出擊的機會。11月8日，在幣安宣佈初步收購FTX意願後的混亂時期，Armstrong大肆宣傳他對加密的願景，同時貶低幣安的CZ。 “Coinbase與幣安不同的是，Coinbse正在努力遵循一種受監管、值得信賴的方法。從理智上誠實地看待它，我們選擇遵守規則。 這是一條更艱難的道路，有時你會束手無策，但我認為這是正確的長期戰略。” 在同一天的13條推文中，Armstrong重申了這些主題。
但投資者似乎並不關心。自今年8月以來，Coinbase的股票下跌了64%，較2021年4月估值達1000億美元的IPO的股價下跌了95%以上，Armstrong的大部分財產化為烏有。與此同時，Coinbase的董事會成員Fred Ehrsam被SBF惹火了，他的加密風投公司Paradigm向FTX股權投資了2.78億美元。目前，Ehrsam尚未就該投資發表任何公開聲明。
Devin Finzer和Alex Atallahh
盤點2022年的“巨虧王”：17位加密大亨資產縮水約1160億美元
Ripple Ventures創始人Matt Cohen表示，在2021年或今年早些時候以高估值籌集資金的私人加密公司在二級市場和場外交易中的交易價格大幅下跌。隨著這些公司準備的年終投資者報告，第四季度將出現更大的降價。第四季度的審計季將是決定適當減記哪些資金的關鍵時候。”
例如，根據私募市場交易所ApeVue和CapLight的數據顯示，自今年1月份以來，估值一度達到133億美元的NFT交易平台OpenSea的交易額已經下降了75%。而根據加密網站DappRadar的數據顯示，上個月（11月）OpenSea的NFT每日交易量低於1000萬美元，而在1月份則超過2億美元。這也意味著OpenSea的聯合創始人Devin Finzer和Alex Atallahh不再是億萬富翁。
Nikil Viswanathan和Joe Lau
盤點2022年的“巨虧王”：17位加密大亨資產縮水約1160億美元
區塊鏈公司Alchemy創始人Nikil Viswanathan和Joe Lau也被排除在Three Comma Club（億萬富豪俱樂部）外，基於他們在Alchemy股份的估價降價，Alchemy最後一次在2月份以102億美元的估值籌集了2億美元外部資金。根據Viswanathan的說法，FTX的崩盤損害了消費者對 加密領域的認知，這一點在2008年的雷曼兄弟和Bernie Madoff的倒閉中就可以看出，復甦需要一定時間。” 但Viswanathan表示，Alchemy在整個熊市中一直在持續增長。“不同之處在於，在 Web3中，即使在最動盪的時期，我們也看到開發人員活動的加速，這表明了一個非常強大的、以使命為導向的構建者社區。”
Jed McCaleb和Chris Larse
盤點2022年的“巨虧王”：17位加密大亨資產縮水約1160億美元
Ripple聯合創始人Jed McCaleb被認為是唯一一個在加密領域發家致富並在經濟低迷時期保留了大部分財富的人，但那是因為他在崩盤前幾乎全部賣光了。McCaleb在2020年12月至2022年 7 月期間出售了價值約25億美元的Ripple原生代幣XRP，履行了他在2013年與Ripple其他創始人簽署的分離協議。如今，XRP的交易價格約為每枚代幣0.4美元，較今年早些時候下降了約50%，當時McCaleb每週拋售價值數百萬美元的XRP代幣。
由於XRP的價格下跌及福布斯對Ripple估值的折扣，Ripple另一位創始人兼董事長Chris Larsen 今年損失了超過20億美元。Ripple最後一次在2019年以100億美元的估值籌集資金，在該投資者就2020年12月針對美SEC對Ripple提起的訴訟而起訴Ripple後，Ripple宣佈以150億美元的估值從其C系列的投資者中回購股票。目前，關於Ripple的訴訟仍在法庭審理中。
Tim Draper
盤點2022年的“巨虧王”：17位加密大亨資產縮水約1160億美元
持有約3萬枚比特幣的風險投資家Tim Draper在今年早些時候跌出了億萬富翁的行列，當時比特幣達到33,000美元。 與以往一樣，Draper對比特幣的未來仍然持樂觀態度，儘管他經常重複的25萬美元的價格目標如今看起來更加天方夜譚。 “我懷疑這是中心化代幣終結的開始，”Draper告訴福布斯， “如果代幣是中心化的，你就會受到控制貨幣的人的擺佈。FTX絶對是這種情況。”
