Ava Labs 創始人兼首席執行官 Emin Gun Sirer 博士出席了於北京時間 6 月 14 日凌晨召開的美國眾議院金融服務委員會數字資產聽證會。
在會議開始之前，委員會公佈了他的書面證詞，英語原文可參考此處。
促進區塊鏈技術的負責任增長
美國眾議院金融服務委員會麥克亨利主席、沃特斯高級委員以及各位委員會們。
很榮幸今天能和大家一同出席。我感謝你們，讓我以一名計算機科學家的身份在此討論區塊鏈技術、其創新應用、對經濟的影響以及如何理解區塊鏈所支持的用例。了解這些關鍵概念，可以製定明智的監管框架，確保該技術在美國范圍內蓬勃發展。該委員會已經有幾份關於區塊鏈的證詞，但它們主要由律師和商界人士提供。因此，我希望這次證詞從技術和計算機科學的角度為您提供有關區塊鍊和代幣化的有益概述。我將重點介紹區塊鏈通過使數字服務更加高效、可靠和可訪問，從而改變社會的能力。
我們共同的目標是，美國應該致力於促進區塊鏈技術及其眾多應用的自由、安全和負責任的推廣，以便作為一個國家，美國及其公民可以從區塊鏈技術帶來的經濟增長中獲益匪淺。
我的背景
我是 Ava Labs 的創始人兼首席執行官，Ava Labs 是一家成立於 2018 年的軟件公司，總部位於紐約布魯克林區，致力於數字化全球資產。
Ava Labs 是一家軟件公司，在 Avalanche 公共區塊鍊和其他區塊鏈生態系統上構建並幫助實施技術。我們開發了區塊鏈中一些最重要的最新技術創新，包括繼比特幣之後最重大的共識協議突破。
在創立 Ava Labs 之前，我在康奈爾大學擔任計算機科學教授近 20 年，致力於提高區塊鏈的可擴展性、性能和安全性。在此期間，我曾與美國政府的各個機構和部門就多個議題進行諮詢。我在計算機科學的幾個領域做出了重要的貢獻，包括分佈式系統、操作系統和網絡，在同行評審的文章中有數十篇發表（此外，我是繼中本聰之後在區塊鏈領域被引用次數最多的作者之一）。我獲得了美國國家科學基金會的 CAREER 獎，並曾任 DARPA ISAT 委員會委員。我還是商品期貨交易委員會（CFTC）技術顧問委員會的成員。但我最自豪的事可能是與約翰·奧利弗（John Oliver）一起編寫了關於區塊鏈領域的一篇惡搞文章。
大局觀
我們正在經歷一個前所未有的技術進步和轉型時期。
計算機革命推動了這一趨勢，最初是大型機，後來是個人計算機。然而，這些早期系統受到其“獨立架構”的限制，只能處理本地數據並執行本地計算。雖然它們提高了現有任務的效率，但由於缺乏網絡連接，它們無法產生乘數效應。
互聯網和隨後的萬維網的出現標誌著從孤立的本地計算到全球規模計算的關鍵轉變。在架構上，我們從獨立計算機過渡到“客戶端-服務器架構”，這使我們能夠連接到其他人操作的遠程服務，以利用他們的程序和功能。這種新範式催生了迎合整個世界的數字服務，創造了數百萬個就業機會，並鞏固了美國作為全球經濟領導者的地位。區塊鏈代表了網絡計算機系統發展的下一階段。
如今，為網絡提供動力的客戶端-服務器系統依靠點對點技術將客戶端連接到服務器，而區塊鏈則通過共享賬本促進多對多通信。這使得多台計算機可以協作、達成共識並一致行動。區塊鏈技術使我們能夠在網絡中構建共享服務。反過來，這使得開發獨特、安全的數字資產、更高效的金融服務系統、防篡改供應鏈跟踪、數字身份解決方案和透明投票系統以及許多其他創新應用成為可能。通過利用區塊鏈技術及其創造的數字獨特性，我們可以重新定義信任、所有權、商業、娛樂和通信，最終改變我們與數字系統以及彼此互動的方式。
這一突破的影響是深遠的。區塊鏈技術使我們能夠創建降低成本、提高效率並更好地控制我們的數字生活和虛擬世界的系統。此外，我們可以建立新類型的市場、全新的數字商品和服務，使個人和社區能夠促進經濟增長和社會影響力。區塊鏈技術的進步將導致飛躍，就像互聯網本身一樣，因為它們將改善互聯網本身。這項技術創造了一種新的公共產品，即可以用於廣泛應用的共享賬本。隨著我們進入可定制區塊鍊和智能合約的時代，這項軟件的優化將進一步提升和改進技術的現有功能，同時確保符合相關法規。
區塊鍊和智能合約：跨應用程序的影響
區塊鏈解決了計算機科學領域長期存在的難題：使全球範圍內的多台計算機能夠就一段數據及其所屬的更大數據集達成共識（一致意見）。
儘管乍看起來可能有些晦澀，但這是解決傳統互聯網系統難以應對的複雜問題的重要基石，如創建具有數字唯一性的資產、跟踪其所有權以及安全地執行業務和其他流程。通過這種方式，這項技術不需要依賴人類或中介方來實現其安全屬性；事實上，即使在（部分）系統故障的情況下，它通常仍提供了強大的完整性保證。
讓我明確一點：利用分佈式或去中心化網絡的能力是出於許多與證券法、金融服務監管或涉及其他商業、娛樂和通信領域法律和規則無關的原因而具有吸引力。分佈式網絡對於構建者來說更具彈性、安全性、可審計性和可用性。
區塊鏈構建者並非旨在開發這項技術以規避法律和規則，而是為了解決計算機科學問題。與客戶端- 服務器模型相比，區塊鏈技術的潛在應用是廣泛而多樣的，其中許多功能在以往是昂貴或不可實現的。下面，我將討論區塊鏈實現的一些關鍵應用和創新。
區塊鏈正在迅速發展
自中本聰向世界介紹比特幣以來的 14 年裡，區塊鏈技術發展迅速。比特幣區塊鏈開創了一種共識機制——參與計算機同意數據的方式——普遍且不准確地稱為“工作量證明”。
比特幣已經向世界證明，公共的、無需許可的區塊鍊是可能的。共識的主題在計算機科學文獻中被稱為“拜占庭容錯”，對此類系統的研究由美國國家科學基金會和 DARPA 資助，幾十年來涉及數百名學者，包括我自己。比特幣解決了這個問題，並向世界證明了這項技術可以創建和維護數字資產，以及建立和轉讓其所有權。
比特幣在其 14 年的歷程中經歷了無數次攻擊，仍然保持穩定和可訪問，沒有中央權威或控制機構維護其運行。相比之下，即使是由微軟、谷歌、亞馬遜和 Facebook 構建的最佳客戶端-服務器服務在同一時間段內也經歷了許多中斷。計算機科學家並未止步於此。隨後的區塊鏈技術擴展了這一核心功能。其中最值得注意的是以太坊引入了智能合約的概念，這是在區塊鏈上編碼的自動執行程序。智能合約可以促進各種應用，包括目前流行的點對點借貸、社交網絡、數字收藏品（如 NFT）和遊戲道具，以及在由統一規則集管理的單一鏈上將傳統實物資產進行數字化。
最新的區塊鏈架構突破被稱為多鏈區塊鏈。在這些系統中，開發人員可以創建具有自定義規則集、執行環境和治理機制的鏈。
這種定制化不僅解鎖了以前在單一規則集區塊鏈上不可能實現的用例，還將流量和數據隔離到專為特定任務或應用而構建的環境中。這些系統的例子包括 Avalanche 和 Cosmos，它們可以創建專用區塊鏈，有時被稱為子網或應用鏈，可以通過設計滿足合規要求。例如，韓國的 SK Planet 公司最近在 Avalanche 上創建了一種專用區塊鏈，在幾天內吸引了超過 58, 000 個完全驗證的客戶。此外，Ava Labs 正在與華爾街公司合作創建一種專門的機構區塊鏈。通過多鏈架構，運營商可以完全控制誰可以訪問鏈，誰保護鏈，使用什麼代幣（如果有的話）作為交易費用等等。
這裡存在一個普遍趨勢。區塊鏈技術正在迅速發展，自然地朝著更加靈活和安全的方向發展。換句話說，通過代碼解決了許多複雜問題。
從這些發展中我們可以得出明確的教訓：政策制定者應基於技術的具體實現（即其所用於的活動）明確目標，並將實現這些目標的機制交由專家來確定。由於我們可以定制區塊鏈的實現，現在比以往任何時候都更容易對實現進行監管，而不是對技術本身進行監管，並實現監管的中立性。
代幣世界的監管
區塊鍊是一種技術，可以構建彈性和容錯性的應用程序。實際上，它們是開放可編程的平台，用戶可以像使用公共資源一樣與之交互。這個強大的構造自然而然地衍生出許多不同類型的應用，進而引發了代幣化，即創建數字化的權利、資產和其他事物的表示。
所有的代幣在實現和功能上並不相等，它們必鬚根據其本質的不同進行不同對待。代幣不能簡單地被歸類於一套規則，因為它們在功能和特性上差異很大。一個很好的類比是紙張；我們根據頁面上的文字、數字和圖片所創建的權利、資產或事物進行規範。
代幣類型包括但不限於：
- 現實世界的資產：代幣可以直接或間接地代表傳統資產。例如，可以將土地所有權代幣化，使每個代幣對應一個唯一可識別的土地塊。在許多情況下，現實世界資產已經受到監管，將其數字化為區塊鍊格式不應導致全面的新監管。
- 虛擬物品：代幣可以代表數字藝術品、收藏品、遊戲皮膚等。這些物品的功能和形式也各不相同。它們可以從簡單的非可編程圖片（NFT 的常見用途）到復雜的資產（用於遊戲中的一些資產），可以在資產內部直接編碼各種功能和特性。
- 按需支付：公共區塊鏈構成了共享的計算資源，必須高效地分配。代幣是衡量資源消耗和優先處理重要活動的完美機制。這些代幣有時被稱為“燃料代幣”。例如，BTC 是比特幣區塊鏈的燃料代幣，ETH 是以太坊的燃料代幣，AVAX 是 Avalanche 的燃料代幣，等等。沒有燃料或交易費用，單個用戶或小組用戶有可能完全佔據區塊鏈，類似於拒絕服務攻擊，使區塊鏈無法使用。
上面的列表涵蓋了廣泛的類別…
然而，這只是目前正在發生和可能發生的事情的一個快照。我鼓勵您查閱我們的”Owl Explains”教育計劃，以獲取更多信息。
作為首要原則，確定監管體制必須始於並以代幣的功能和特性為基礎，而不是用於創建代幣的技術。在 Ava Labs，我們稱之為合理的代幣分類。讓我再次明確：代幣化並非是為了規避法律而創造的。它是區塊鏈技術的自然產物，是區塊鏈相對傳統系統的一種改進，就像計算機數據庫相對紙質文件櫃的改進一樣。
除了合理的代幣分類之外，涉及代幣的法規必須以一種可以在具備必要信息的層次上執行的方式製定。就像我們不指望互聯網路由器檢查社交媒體應用程序上發送的內容的真實性一樣，我們不能將監管負擔加諸於對鏈上內容或操作毫無了解的技術層面上。這些平台已經提供了鎖定和轉移限制等功能，可以幫助編寫這些限制。
提高市場效率、透明度和監督
區塊鍊和智能合約可以成為更透明高效的金融系統的基礎，使所有參與者能夠享有公平競爭的環境，包括監管機構，他們可以比以往更加清晰地了解所有市場參與者的行為和活動。隱私仍然是任何系統中重要的組成部分。開發這些提供和監管金融服務的新方式應該融入個人隱私保護。這些改進只有在監管機構和決策者的支持和合作下，提供合理的法律法規，才能促進這些技術的負責任增長。
在實際應用中，這是如何實現的呢？一個完美的例子是交易所的可信度。
去年發生了幾家加密資產交易所的倒閉，尤其是 FTX。請不要誤解：這些失敗不是區塊鏈技術的失敗，而是傳統託管方在保護用戶存款方面的失敗。沒有一家主要的去中心化交易所受到類似的失敗影響。區塊鏈技術旨在消除對中心化中介的依賴，這些中介可能危及用戶資金、市場完整性和其他良好運行系統所需的特性。
除了鏈上的託管和交易外，最近的一項突破性創新被稱為 enclaves，它使得新的市場能夠嚴格限制甚至市場的所有者和運營者的行為。這種創新可以排除不希望出現的行為，如提前交易、止損獵取和侵犯隱私，這些行為會威脅市場的完整性。Ava Labs 自家的 Enclave Markets 是這一創新的先鋒，我們稱之為完全加密的交易所。
另一個例子是藉貸領域，它展示了在鏈上進行活動與與中心化方進行活動相比的好處。去年，一些離鏈的借貸機構和借款人遭遇了重大失敗，而主要的鏈上借貸平台在市場動盪中基本上未受影響。由於它們依賴超額抵押和自動化系統，這些協議能夠在市場急劇下跌時靈活應對清算和抵押品追加要求。雖然並沒有萬能藥，但到目前為止的證據表明，與中心化交易對手相比，去中心化網絡在處理壓力情況時表現更好。這些結果與區塊鏈設計的預期相一致。
穩定幣作為美元的數字門戶
穩定幣主要以美元計價，它們在全球範圍內得到了廣泛的發展，因為它們是持有美元的一種更好的方式。穩定幣不僅提升了用戶體驗（通過提高資金流動速度和降低轉賬成本），而且滿足了在面臨經濟不確定性和本地貨幣超發問題的地區對穩定幣美元的不斷增長的需求。
通過將美元的價值保持能力轉化為一個在美國以外的可獲取產品，穩定幣幫助個人保護他們的儲蓄免受本地貨幣價值波動以及犯罪分子和其他不良行為者的竊取。
通過適當的監管，穩定幣的潛力可以得到實現，這將通過新的技術和配置方式實現穩定幣的負責任增長。
區塊鏈可以通過保險加速氣候災難的恢復
考慮到越來越頻繁和極端的氣候事件所引發的新興財產保險危機。加利福尼亞最大的財產保險公司State Farm 宣布不再提供保險，因為山火風險太高。德克薩斯州、佛羅里達州、科羅拉多州和路易斯安那州的保險公司也面臨著同樣的壓力，要么停止提供保險，要么提高費率，要么尋求解決破產的後備措施。
在這種情況下，美國的社區將依靠誰來保障他們的住房和經濟未來？如果保險行業整合，導緻小型區域保險公司破產，那麼如何管理這種風險呢？
利用智能合約和Avalanche 網絡，Lemonade Foundation 目前向超過7, 000 名農民提供保險，這些農民之前只能獲得無法負擔的高額保費或者有長期、跨季節影響的賠付延遲產品。這些保費對於該組織來說在經濟上是不可行的，因為這些過程現在被壓縮成一個智能合約中的手動工作。另一個例子是在2019 年，美國政府完成了對颶風卡特里娜賠付的核算，這一過程在2005 年的災難性影響之後整整耗時14 年。延誤部分原因是在參與該過程的眾多利益相關者之間達成一致的困難。
2012 年，超級風暴桑迪損壞了近50 萬棟住宅，造成了約500 億美元的損失。保險賠付中存在的同樣差距扼制了整個東海岸緊急的恢復工作。多年來一直支付保費的家庭只得到了少得可憐的賠付來重建他們的生活。當他們的訴訟導致行動和更多的賠付時，損失已經造成，社區留下了傷疤。基於區塊鏈的分佈式賬本可以極大地簡化此類流程，我們的公司正在與德勤合作，在FEMA 的合同下開發和實施這項技術。
供應鏈與打擊假冒
全球供應鏈面臨著迅速增長的商品需求和受到疫情影響的壓力等挑戰，包括我們最關鍵的安全基礎設施。當供應鏈出現問題時，問題可能會變得特別棘手，而且如果存在欺詐行為，問題將進一步惡化。區塊鍊和智能合約可以幫助確保和驗證各個全球行業的供應鏈安全。
區塊鏈可以進行供應鏈管理，提供一個可靠且透明的產品來源和真實性記錄。De Beers 的 Tracr 平台展示瞭如何實現鑽石供應鏈的管理，而其他部署則涵蓋了從奢侈品到音樂會門票等領域。區塊鏈可以成為打擊醫療用品、藥品、食品產品和消費技術偽造的重要工具，這些偽造行為直接影響到我們的社區和您的選民。
即將推出的技術改進
雖然智能合約存在一些公開報導的漏洞利用事件，但這一領域自早期以來已經顯著成熟，並且新技術已經準備好提升鏈上資產和應用程序的安全性。
與智能合約和區塊鏈技術固有的根本問題不同，與基於智能合約的系統相關的潛在風險主要集中在實施中的缺陷，例如糟糕的編碼和忽視遵循最佳實踐，而不是固有問題。就像上世紀 90 年代的互聯網軟件堆棧薄弱一樣，智能合約編程工具目前還處於起步階段。
這一領域已經迅速發展起來，通過代碼審計和其他技術手段來驗證智能合約是否符合安全標準，形成了一個蓬勃發展的軟件威脅分析、認證和驗證服務領域。此外，我們還看到了自動化工具用於程序驗證和模型檢測，幫助發現人眼難以察覺的漏洞。這些技術甚至在程序部署之前就開始運行，以便在其對任何人產生影響之前找出漏洞。
最後，還出現了一些新的機制，如運行時完整性檢查、智能合約安全開關和自動限制資金流動等，以實時操作來幫助控制任何意外錯誤的影響。遵循最佳實踐的系統，如借貸平台和設計良好的橋接器（例如 Ava Labs 構建的橋接器），已經在其智能合約中流通了數十億美元而沒有受到損害。
鑑於我的學術和研究背景，我對該領域能夠發展出更強大的技術來確保智能合約軟件的正確性充滿信心。這項活動的溢出效應之一將是提升所有軟件的完整性和安全性，包括與區塊鏈無關的軟件。
技術競爭力和不作為的風險
我們正站在這個新時代的懸崖邊上，培育和支持這項革命性技術的發展至關重要。通過這樣做，我們可以釋放其全部潛力，確保美國在創新方面保持領先地位，推動下一代互聯網技術的發展，實現巨大的經濟增長。
區塊鏈領域負責任的參與者希望制定明智的法律法規，以激勵增長和良好行為，懲罰不良行為者，並提升區塊鍊網絡的用戶。社區已準備好向決策者提供指導，以實現這些目標。然而，如果缺乏明智的框架和合作，失去技術領導權的道路就清晰可見。
美國之所以在第一波互聯網革命中獲勝，正是因為它能夠促進負責任的創新自由。美國必須在確保區塊鏈技術自由但負責任的增長的同時，審慎而明智地對區塊鏈應用和代幣進行分類和監管。否則，任何監管框架都將面臨兩個重大失敗的路徑。
首先，區塊鏈平臺本身會在協議層面受到監管。這相當於對互聯網協議進行監管，這將注定信息技術和我們今天擁有的充滿活力的互聯網的命運。其次，使用區塊鏈創建的代幣和智能合約被歸為同質且不兼容的類別。這相當於對社交媒體應用程序進行與消費者醫療應用程序相同的監管。相反，必須逐案分析代幣和智能合約，並根據其功能和特徵進行謹慎監管。
隨著我們朝著更加數字化的世界邁進，得益於人工智能、虛擬現實和居家辦公的社會，我們將越來越多地依賴於數字化的價值傳輸和可編程性。區塊鍊是對這些需求的明確技術答案，並與全球經濟具有明顯的協同效應。數字化全球資產並在互聯網上安全傳輸價值的可尋址市場大於所有現有資產價值之和。無法看到區塊鏈技術的力量——無論是由於對技術的不了解還是對技術的誤解——將產生災難性後果。無法迅速提供明智的監管框架不僅將破壞經濟增長，還將使不良行為者更容易進行非法活動。
最後，我們必須記住，就像有致力於公共服務的好人一樣，也有致力於構建改善生活技術的好人。通過共同努力，我們可以為可信、高效、自我執行的系統奠定基礎，這些系統將成為我們現代經濟的基石。
